可能被通報為警示帳戶原因如下：

• 短期內頻繁開立存款帳戶者�?/li>
• 客戶申請的交易功能與申請人年齡或背景不相符�?/li>
• 客戶提供的聯絡資料無法以合理方式查證者�?/li>
• 存款帳戶疑似為犯罪行為人使用�?/li>
• 存款帳戶內有多筆小額轉出入交易，疑似測試行為�?/li>
• 短期內密集使用銀行之電子服務或設備，與客戶日常交易習慣不符�?/li>
• 存款帳戶久未往來，突有異常交易�?/li>
• 疑似有洗錢表徵，且情況符合銀行防治洗錢注意事項範本�?/li>
• 其他經主管機關或銀行認定疑似不法或明顯屬於異常交易之存款帳戶�?/li>

所以，只要帳戶交易紀錄不像「一般的交易紀錄」，並可能涉及刑事案件，就很有可能被列為警示帳戶，一般民眾最可能因以�?種情況被列為警示帳戶�?/p>

面臨貸款詐騙

利用民眾對貸款程序的不理解，詐騙集團會以金主的身分，請客戶提供帳戶與提款卡，並謊稱能使款項核發較快速及方便，而這可能使其成為警示帳戶�?/p>

收到不明款項

帳戶突然收到不明款項，須盡快帶著存摺及證件至銀行詢問，並報警處理，否則詐騙集團會在確認帳戶可用後，利用帳戶再去詐騙其他人，就可能使其成為警示帳戶�?/p>

各種詐騙吸引

可能以高薪徵才廣告、戀愛詐騙、友情詐騙等方法，騙取受害人的存摺及證件，並押著受害人前往銀行開戶，再利用戶頭進行詐騙，此帳戶也很有可能被列入警示帳戶的規範�?/p>

警示帳戶會造成哪些影響

成為警示帳戶可能會為生活帶來許多影響，大致上會遇到以下幾個部分：

無法動用帳戶裡的�?/h3>

變成警示帳戶後，無論是要將自己的錢存入或是將警示帳戶裡面的錢提領出來，都無法進行，若帳戶有使用網路銀行、申辦信用卡，也都無法使用�?/p>

觸及法律責任

儘管民眾沒有犯罪，但因誤導或詐騙而提供自己的帳戶，仍可能使自己觸犯以下法律：